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證券時報記者 孫璐璐
9月4日,，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布消息稱，前期,，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件,，對民生銀行、浙商銀行,、廣發(fā)銀行,、華夏銀行、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司等多家金融機構(gòu)及相關(guān)責任人員依法作出行政處罰決定,，處罰金額合計3.2億元,。
從此次公布的系列罰單看，銀行被罰的“重災區(qū)”主要來自信貸業(yè)務,、理財業(yè)務,、房地產(chǎn)金融業(yè)務、不良資產(chǎn)處置等多方面,?？偟膩砜矗舜涡姓幜P延續(xù)了嚴監(jiān)管的態(tài)勢,。近3年來，銀保監(jiān)會加大對銀行業(yè)保險業(yè)違規(guī)違法行為的行政處罰力度，僅2017年至2019年一季度罰沒的金額就超過了之前10年的總和,，百萬,、千萬級甚至億元級以上的罰單變得屢見不鮮。
具體來看,，針對民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資,、為“四證”不全的房地產(chǎn)項目提供融資等30項違法違規(guī)行為，沒收違法所得296.47萬元,，罰款10486.47萬元,，罰沒合計10782.94萬元，并對8名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表,、同業(yè)投資接受金融機構(gòu)回購承諾等31項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元,，并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰,。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等21項違法違規(guī)行為,，沒收違法所得511.53萬元,，罰款8771.53萬元，罰沒合計9283.06萬元,，并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等4項違法違規(guī)行為,，銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元,，并對1名責任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰,。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款,、違規(guī)收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)等8項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元,，并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。銀保監(jiān)會特別指出，本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,，賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關(guān)事實由有關(guān)機關(guān)另案處理,。
結(jié)合近期密集公布的罰單情況看，銀行被罰的“重災區(qū)”主要來自商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風險管理,、信貸業(yè)務,、理財業(yè)務、房地產(chǎn)金融業(yè)務,、不良資產(chǎn)處置等多方面,。值得注意的是，由于從監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查到公布處罰結(jié)果往往需要一年多的時間，且現(xiàn)場檢查的業(yè)務范圍多是針對2017年以前金融機構(gòu)開展的業(yè)務,，監(jiān)管公布的金融機構(gòu)違法違規(guī)行為并不代表這些受罰機構(gòu)目前所開展的業(yè)務不合規(guī),。
總的來看，此次行政處罰延續(xù)了嚴監(jiān)管的態(tài)勢,。近3年來,，銀保監(jiān)會加大對銀行業(yè)保險業(yè)違規(guī)違法行為的行政處罰力度，僅2017年至2019年一季度罰沒的金額就超過了之前10年的總和,。
銀保監(jiān)會表示,，在上述行政處罰案件中，銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責的高壓態(tài)勢,，針對房地產(chǎn)融資,、影子銀行和交叉金融業(yè)務等金融風險重點領(lǐng)域精準發(fā)力，督促相關(guān)機構(gòu)完善公司治理,、補齊內(nèi)控短板,、填補合規(guī)漏洞。下一步,，銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作,，繼續(xù)嚴肅查處各類違法違規(guī)行為，防止亂象反彈回潮,，打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn),。
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責任編輯：楊亞龍
