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3.2億元,！五家金融機(jī)構(gòu)剛剛收到大額罰單，他們這樣回應(yīng)……
來源：上海證券報(bào)
張瓊斯
金融機(jī)構(gòu)又見大額罰單,！四家股份行加上一家國有資產(chǎn)管理公司,，及其相關(guān)責(zé)任人員被銀保監(jiān)會行政處罰，罰金合計(jì)高達(dá)3.2億元,！
銀保監(jiān)會官網(wǎng)今日披露,，前期，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件,，對民生銀行,、浙商銀行、廣發(fā)銀行,、華夏銀行,、華融公司等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)3.2億元,。
銀保監(jiān)會說,，在上述行政處罰案件中，銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢,，針對房地產(chǎn)融資,、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)完善公司治理,、補(bǔ)齊內(nèi)控短板,、填補(bǔ)合規(guī)漏洞。
銀保監(jiān)會稱,，下一步,，將開展市場亂象整治“回頭看”工作，繼續(xù)嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為,，防止亂象反彈回潮,。銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署,，統(tǒng)籌做好疫情防控和服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作,，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
民生銀行被罰沒合計(jì)10782.94萬元
針對民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資,、為“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資等多項(xiàng)違法違規(guī)行為,，銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計(jì)10782.94萬元,，并對8名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
民生銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共30項(xiàng),，包括：
違反宏觀調(diào)控政策,，違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資；違規(guī)為地方政府提供融資,，接受地方政府擔(dān)?；虺兄Z；多名股東在已派出董事的情況下,，以推薦代替提名方式推舉獨(dú)立董事及監(jiān)事,；多名股東在股權(quán)質(zhì)押超比例的情況下違規(guī)在股東大會上行使表決權(quán)，派出董事在董事會上的表決權(quán)也未受限,；股東持股份額發(fā)生重大變化未向監(jiān)管部門報(bào)告,；多名擬任高管人員及董事未經(jīng)核準(zhǔn)即履職；同業(yè)投資他行非保本理財(cái)產(chǎn)品審查不到位,，接受對方機(jī)構(gòu)違規(guī)擔(dān)保，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等,。
中國民生銀行新聞發(fā)言人表示,，在收到銀保監(jiān)會2017年風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查的意見書后，民生銀行董事會,、監(jiān)事會,、高級管理層高度重視，及時研究部署整改工作,。截至目前,，針對檢查意見書中提出的問題，民生銀行已完成大部分問題的整改,，其他問題正在積極整改中,。
為確保整改工作組織到位、措施到位,、責(zé)任到位,，民生銀行制定了詳細(xì)的整改方案，明確整改措施,、職責(zé)分工,、進(jìn)度計(jì)劃，并深入推進(jìn)自查自糾,，確保整改落實(shí)到位,。在整改過程中，民生銀行對標(biāo)監(jiān)管要求,，全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè),，以促進(jìn)全行經(jīng)營管理基礎(chǔ)的夯實(shí),、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性的提升。
當(dāng)前,，民生銀行正在開展“依法合規(guī)整改年”活動,，對近三年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題進(jìn)行系統(tǒng)整改。民生銀行將在新一屆黨委班子和董事會領(lǐng)導(dǎo)下,，提高政治站位,，堅(jiān)決貫徹各項(xiàng)金融監(jiān)管政策，繼續(xù)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識,，努力實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理水平的全面提升,，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控有效、經(jīng)營合規(guī)前提下的各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。
浙商銀行被罰款10120萬元
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表,、同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購承諾等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元,，并對7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰,。
浙商銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共31項(xiàng)，包括：
關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易委員會審批,；未嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗制度,；對上海分行理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)混亂；以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道,，違規(guī)將存放同業(yè)款項(xiàng)倒存為一般性存款,；通過保險(xiǎn)資管計(jì)劃協(xié)助他行將存放同業(yè)款項(xiàng)轉(zhuǎn)為一般性存款；通過投資他行一般企業(yè)存單收益權(quán)的方式為他行虛增一般性存款等,。
浙商銀行回應(yīng)稱,，2017年，原銀監(jiān)會對浙商銀行開展了為期三個月的現(xiàn)場檢查,。這是浙商銀行自成立以來接受的最全面系統(tǒng)的一次檢查,。
浙商銀行高度重視本次檢查，將此視為一次“全面體檢”機(jī)會,。在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下,，在檢查期間立行立改、建章立制,。截至目前,，行政處罰涉及問題已整改完畢，客戶權(quán)益未受影響,，經(jīng)營管理一切正常,。
通過此次檢查整改，浙商銀行的治理能力得到了有效提升,。該行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求,，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn),、夯實(shí)基礎(chǔ)、創(chuàng)新機(jī)制,、提升管理,，保障業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
廣發(fā)銀行被罰沒合計(jì)9283.06萬元
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn),、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項(xiàng)違法違規(guī)行為,，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計(jì)9283.06萬元，并對1名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
廣發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共21項(xiàng),，包括：向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；對個人貸款資金使用未做到有效跟蹤監(jiān)控,，使消費(fèi)性貸款用于支付購房首付款,；違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票；信貸資金購買本行理財(cái)產(chǎn)品,；以貸款資金作為保證金發(fā)放貸款,；不良貸款轉(zhuǎn)讓不規(guī)范；違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等,。
廣發(fā)銀行表示,，銀保監(jiān)會近日公布的對廣發(fā)銀行行政處罰，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)于2017年在該行開展檢查后做出的后續(xù)處罰,。監(jiān)管處罰信息公開表中所列事項(xiàng)主要是中國人壽入主廣發(fā)銀行之前發(fā)生的業(yè)務(wù)。
廣發(fā)銀行高度重視,、深刻反思,，已針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的問題，采取一系列有力措施落實(shí)整改,。其中,，提到了該行理財(cái)業(yè)務(wù)等違反審慎經(jīng)營規(guī)則。自資管新規(guī),、理財(cái)新規(guī)等系列辦法發(fā)布實(shí)施后,，該行理財(cái)業(yè)務(wù)已按照監(jiān)管要求有序調(diào)整，并呈現(xiàn)穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展態(tài)勢,。
廣發(fā)銀行稱，自成為中國人壽集團(tuán)成員單位以來,，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念,，強(qiáng)化“合規(guī)是底線和生命線”的合規(guī)文化，深入全面開展排查,，對發(fā)現(xiàn)問題和薄弱環(huán)節(jié)從機(jī)制建設(shè),、制度流程,、信息系統(tǒng)等方面進(jìn)行對標(biāo)整改、源頭整改,、系統(tǒng)整改,，內(nèi)控合規(guī)管理體系日臻完善。
華夏銀行被罰110萬元
針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患并引發(fā)較為嚴(yán)重后果等多項(xiàng)違法違規(guī)行為,，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元，并對1名責(zé)任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰,，對6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰,。
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華夏銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共4項(xiàng),，包括：
內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,；賬務(wù)管理工作存在重大錯漏，長期未發(fā)現(xiàn)異常掛賬情況,，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,；長期未處置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警信息，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,。
華夏銀行回應(yīng)稱,，華夏銀行已進(jìn)行責(zé)任追究，司法機(jī)關(guān)已對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理,。華夏銀行深刻汲取教訓(xùn),，開展了全面排查，舉一反三進(jìn)行整改,，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。下一步，華夏銀行堅(jiān)持審慎經(jīng)營,，強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行,，不斷完善系統(tǒng)建設(shè)，加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理,，持續(xù)提高合規(guī)經(jīng)營水平,，防止類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。
中國華融被罰2040萬元
針對中國華融違規(guī)收購個人貸款,、違規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為,，中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,，賴小民嚴(yán)重違法違紀(jì)案涉及的相關(guān)事實(shí)由有權(quán)機(jī)關(guān)另案處理,。
中國華融回應(yīng)稱，此次監(jiān)管處罰所涉及違法違規(guī)行為發(fā)生時間集中在2013年至2016年,，系往年度發(fā)生業(yè)務(wù),，中國華融已按照監(jiān)管要求認(rèn)真落實(shí)整改。
近兩年來,，中國華融多措并舉筑牢內(nèi)控合規(guī)防線,，完善內(nèi)控合規(guī)體系，持續(xù)強(qiáng)化制度執(zhí)行,，全面培育合規(guī)文化,，內(nèi)控合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管控水平明顯提升，為穩(wěn)健經(jīng)營提供了有力保障,。單設(shè)內(nèi)控合規(guī)部門,，提高合規(guī)管理的獨(dú)立性與專業(yè)性，強(qiáng)化集團(tuán)管控與條線管理,。積極落實(shí)監(jiān)管專項(xiàng)部署,，組織開展“鞏固治亂象成果，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”和市場亂象整治“回頭看”等專項(xiàng)整治工作,，從制度,、流程、系統(tǒng)等方面推進(jìn)根源性整改,，全面提高依法合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理水平,。
中國華融稱，未來,，中國華融將堅(jiān)持穩(wěn)健合規(guī)的發(fā)展理念,，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展,。
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責(zé)任編輯：陳志杰
